2008年3月3日 星期一

聯博全球高收益債券基金

聯博全球高收益債券基金AT股美元(投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)

台灣經過這一陣子的股市/基金三溫暖後,很多人都漸漸的意識到資產分配的重要性了吧^^
這支債券基金,我個人是覺得還不錯啦,拿出來跟大家分享一下囉^^大家可以參考參考一下.
專家建議空頭時最好是債7股3的比例,我個人是比較喜歡穩定的月配息,所謂的落袋為安麻.

聯博全球高收益債券基金AT股美元
成立於2002/9/26
基金種類:境外投資類型:高收益債
風險等級:RR3年化標準差7.31貝塔值-1.26
投資產業:高收益公司債券,新興市場強勢貨幣,新興市場當地貨幣,現金
持股分佈:美國29%,其他:26%,巴西7%,土耳其5%,俄羅斯5%,南非3%,委內瑞拉3%...等等.


配息情況:每月月底固定配息
2006/1/31-2008/2/28 每個月每單位配息0.0289美元
2004/5/28-2005/12/30 每個月每單位配息0.0318美元
2004/2/27-2004/4/30 每個月每單位配息0.0375美元
2003/8/31-2004/1/30 每個月每單位配息0.0426美元
2003/2/28-2003/7/31 每個月每單位配息0.0464美元
2002/10/31-2003/1/31 每個月每單位配息0.0521美元


原則上從2006年到目前為止已經連續2年每個月配息情況,算是相當穩定,
但如果是從2002年開始看,則有配息逐漸下降的感覺@@
我比較過很多家配息的高收益債券,只有這家是歷年來努力表現出穩定配息上.
會有一種比較安心的感覺@@

如果是想要走短線,這支完全不行喔,3年來的淨值,最高是5,最低大約快到4.4,扣掉匯差,
應該是會虧很慘.這支基金建議走中,長線操作,買起來賺利息就好^^

以每單位配息0.0289美元,淨值4.57美元來算的話,年報酬率約7.5886%唷!
也就是說,假設你投資50000塊台幣,以1(美金):32(台幣)來算的話,單位淨值如上的4.57美元,約可買到50000/32/4.57=341.9037個單位
每個月可以領到,以1:31贖回, 341.9037*0.0289*31=306元的利息^^

想單純評估報酬率的話,同樣的假設投資50000台幣,以1(美金):32(台幣),單位淨值3.61美元,每月單位配息0.0289美元的話,每年報酬率=(0.0289/3.61)*12=9.6%囉!


如果保守型的投資人想要以債券利息買一個月3000的定期定額基金的話,
則需要投入50萬台幣(不含手續費),則每個月大約有約3060元的利息可以投基金囉^^

最後請注意,這些都是以過去的紀錄來推算的,基金公司並沒有配息保證,匯差,手續費都必需自己注意,
因為也是很有可能領到了利息,但賠掉本金喔!
還有它畢竟是公司債,所以風險性也是相當的高的唷!

最後,這支基金名稱的後面會有加上A,A2,AT,B,它的意思是
A代表手續費前收,B代表手續費後收,A2代表不配息,只能除權,AT代表可以選擇除權或除息

(除權)或(除息)
除權就是每月增加單位數, 再滾入投資
除息就是每月配息, 會把錢匯入你的活儲帳戶!


參考資料
DM:http://www.aig.com.tw/DB/fund/1042.pdf
聯博基金投資人須知:http://www.aig.com.tw/DB/fund_5/34.pdf
聯博基金公開說明書:http://www.aig.com.tw/DB/fund_5/31.pdf

聯博投顧網址:http://www.acmfunds.com/

5 則留言:

雙火 提到...

找了半天配息算法,就妳這篇簡單清楚,妳應該是不錯得教師人才喔^^

史丹利 提到...

呵,把投資過程弄清楚,就算虧也才會死的明明白白的呀^^

lifeva 提到...

您好,請問可以借轉這篇嗎? 會附上原始來源,謝謝喔

PATRICK 提到...

我想中長期投資(每月一至二萬)當存錢
但是現在基金淨額已經到5.5左右了
還建議投資嗎?
我這方面是完全外行
沒買過基金
只是同事推薦這檔基金
所以想了解一下
麻煩了~謝謝

史丹利 提到...

聯博高收益債券基金這支較適合長期投資,
如果是想採用月扣方式的話,我想就應該就不用考慮現在淨值多少了吧.長期的定期定額購買原則上最後是會接近均值的^^

請注意,這支是高收益債券,主要是公司債,所以風險是相對的較高喔!匯損的部份也需有心理準備!還有這支最近有再調降一次配息喔!

至於值不值得投資,就要你自己去思考囉^^